*
*


CAPTCHA Image   Reload Image
X

Деятельность коммерческих банков (шпоры)

шпаргалки, банковское дело

Объем работы: 13 стр.

Год сдачи: 2008

Стоимость: 210 руб.

Просмотров: 1367

 

Не подходит работа?
Узнай цену на написание.

Оглавление
Введение
Литература
Заказать работу
1. Понятие, структура, функции собственных средств коммерческого банка РФ.

2. Коммерческий банк: природа, основные функции, особенности деятельности. Клиентская база

коммерческого банка.

3. Организационное устройство коммерческого банка. Юридическое обеспечение банка.

4. Банковский продукт, банковская технология, банковская операция, банковская услуга.

Договор банковского счета: значение, структура, порядок заключения и расторжения,

5. Внутренние и внешние источники прироста капитала банка.

6. Состав привлеченных ресурсов коммерческого банка: классификация и краткая

характеристика.

7. Депозитная политика коммерческого банка: цель, понятие, особенности в России.

8. Условия и порядок выпуска коммерческим банком ценных бумаг для привлечения ресурсов.

9. Стратегии коммерческого банка на рынке депозитов.

10 Способы предоставления банковских кредитов в РФ.

11. Потребительские кредиты в РФ: классификация, порядок определения платежеспособности

заемщика и максимальной суммы кредита.

12. Кредитный процесс, аппарат управления кредитным процессом.

13. Кредитная политика банка.

14. Этапы кредитного процесса в коммерческом банке.

15. Модели ценообразования при кредитовании юридических лиц: ценового лидерства и «базовс

ставка плюс».

16. Модели ценообразования при кредитовании юридических лиц: «модель с наценкой» и модель

«кэп».

17. Кредитный риск: понятие, факторы, воздействующие на его величину.

18. Система управления банковским кредитным риском.

19. Виды рисков банковской ликвидности, основные причины их возникновения.

20. Экономические нормативы максимального риска на одного заемщика, крупных кредитных

рисков и риска по кредитам, предоставленным акционерам и инсайдерам банка.

21. Методы управления банковским кредитным риском.

22. Кредитоспособность заемщика - юридического лица и порядок расчета финансовых

коэффициентов.

23. Экономические нормативы ликвидности банка: порядок их расчета и их минимально

установленные числовое значение.

24....

14. Этапы кредитного процесса в ком. банке.

1) Сбор инф. о клиенте в регионе, сбор инф. в любом виде. 2) Рассмотр. документ-ии по конкр. заявке. 3) изучение правомочности заемщика. 4) Изучаются эстетические стороны руководителя, кот. Подписывает договор.



15. Модели ценообразования при кредитовании ЮЛ: ценового лидерства и «базовая ставка плюс». Банковская практика знает 4 модели установления %-в за кредит. 1)модель ценового лидерства (ценовой координации). LIR=PR+MИi=PR+(DPR+TPRi), где LIR- ставка желаемой доход-ти по кредиту; PR- базовая ставка кредита, включающая административные издержки банка и желаеую норму прибыльности и рентабельности по всем операциям банка; MИi- надбавка базовой ставки при предоставлении кредита клиентам; DPR- стандартная премия за риск, уплачиваемая всеми, за исключением первоклассных заемщиков; TPRi- премия за риск, уплачиваемая долгосрочным заемщиком. Ст-ть кредит.ставки банк опред-ет исходя из ставок ведущего конкурента. 2)Модель «базовая ставка плюс». В случае привлечения заемщиков банк объявляет, что первоклассные заемщики могут получить кредит в размере базовой ставки +2. При этом с заещика будет запрошена плата за кредит. За базовую ставку принимается текущая доход-ть по кр/ср цен.бумагам +2%.



16 Модели ценообразования при кредитовании ЮЛ: «модель с наценкой» и модель «КЭП». 1)Модель с максимальной %-ной ставкой «КЭП». Банк предлагает клиенту увеличение ставки на размер страх-ния от риска. Эта модель применяется при кредитовании по плавающей %-ной ставке за кредит. КЭП=? 2)Модель с наценкой, ниже базовой ставки. Когда вел-на базовой ставки опред-ся умножением ставки доход-ти по кр/ср цен.бумагам на заранее объявленный коэф-т. LIR=K*базовая ставка.



17. Кредитный риск: понятие, факторы, воздействующие на его величину. Применительно к кредиту риск характеризуется как вероятность непогашения основного долга и процентов, непредвиденные обстоятельства, могущие возникнуть до истечения срока, к...

нет

После офорления заказа Вам будут доступны содержание, введение, список литературы*
*- если автор дал согласие и выложил это описание.

Эту работу можно получить в офисе или после поступления денег на счет в течении 30 минут (проверка денег с 12.00 до 18.00 по мск).
ФИО*


E-mail для получения работы *


Телефон


ICQ


Дополнительная информация, вопросы, комментарии:



CAPTCHA Image
Сусловиямиприбретения работы согласен.

 
Добавить страницу в закладки
Отправить ссылку другу