*
*


CAPTCHA Image   Reload Image
X

Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования

дипломные работы, криминалистика

Объем работы: 86 с.

Год сдачи: 2009

Стоимость: 2300 руб.

Просмотров: 872

 

Не подходит работа?
Узнай цену на написание.

Оглавление
Введение
Заключение
Заказать работу
Введение……………………………………………………………………...3
Глава 1. Криминалистическая характеристика мошенничеств, совершен-ных в сфере потребительского кредитова-ния.............................................................................................................9
1.1. Потребительский кредит, как предмет преступного посягательст-ва………………………………………………………………………………….13
1.2. Обстановка совершения преступления……………………………...19
1.3. Способ совершения и сокрытия преступления. Механизм следооб-разования………………………………………………………………………...23
1.4. Типичные сведения о личности потерпевшего и преступника…..35
1.5. Обстоятельства, подлежащие установлению……………………….41
Глава 2. Первоначальный этап расследования мошенничеств, совершен-ных в сфере потребительского кредитования…………………….................43
2.1 Поводы, основания, особенности возбуждения уголовного дела…43
2.2 Типичные следственные ситуации первоначального этапа расследо-вания и алгоритм их разрешения…………………………………….............55
2.3 Тактика отдельных следственных действий………………………...60
Заключение…………………………………………………………………76
Список используемой литературы……………………………………..79
Приложение……………………………………………………………….87
Выбор темы выпускной квалификационной работы продиктован акту-альностью проблем в сфере кредитно-банковской деятельности, в связи, с чем для разработки методики их расследования необходимо обращаться к гражданскому, банковскому, финансовому, налоговому и другому законода-тельству, связанному с регулированием банковской деятельности.
По данным Ассоциации российских банков, объем потребительского кредитования в 2006 г. превысил 1300 000 000 рублей. Однако этот процесс сопровождается увеличением невозвращенных кредитов. По экспертным оценкам, от 50 до 75% сумм невозвращенных кредитов похищается мошен-никами.
Наиболее уязвимым участком потребительского кредитования является выдача кредитов на приобретение товаров в рассрочку - объем невозвращен-ных долгов превышает 10% .
В настоящее время на территории Алтайского края, как и повсеместно, на территории РФ, широко распространена система выдачи потребительских кредитов населению. По данным Главного управления Центрального банка РФ по Алтайскому краю, динамика кредитования на потребительские нужды со-гласно остаткам задолженности носит прогрессирующий характер. Так, на 1 января 2001 г. остаток задолженности по кредитам на потребительские нуж-ды составил 506,4 млн. руб., на 1 января 2003 г. остаток составил 2603,5 млн. руб., на 1 января 2005 г. остаток составил 14735,4 млн. руб.
В данной выпускной квалификационной работе рассмотрены пробле-мы, возникающие при выявлении и расследовании мошенничеств, совершен-ных в сфере потребительского кредитования. Анализ фактов совершения мошенничеств показал, что темпы его распространения таковы, что уже сей-час он превратился в один из наиболее опасных факторов дестабилизации экономической и социально-политической ситуации в стране. Поэтому про-медление лишь вызывает недовольство в обществе и распространение песси-мистических настроений в правоохранительных органах.
Мошенничество в сфере получения потребительских кредитов в сего-дняшних «рыночных» условиях может сопровождаться рядом неправомер-ных действий: созданием подставных фирм с целью получения от имени фи-зических лиц и присвоения кредитов; использованием подложных докумен-тов, дающих видимость финансовой состоятельности; представлением под-ложных или полученных неправомерным путем, а иногда и не принадлежа-щего заемщику удостоверений личности. Зачастую сами банки не проводят надлежащей проверки кредитоспособности клиента, чем нарушается один из основных принципов кредитования - обеспеченность кредита. Это способствует тому, что значительная часть выданных с нарушением условий кредито-вания сумм растрачивается и расхищается.

После офорления заказа Вам будут доступны содержание, введение, список литературы*
*- если автор дал согласие и выложил это описание.

Работу высылаем в течении суток после поступления денег на счет
ФИО*


E-mail для получения работы *


Телефон


ICQ


Дополнительная информация, вопросы, комментарии:



CAPTCHA Image
Сусловиямиприбретения работы согласен.

 
Добавить страницу в закладки
Отправить ссылку другу