    Сейчас на сайте: 1 посетителей (1 зарегистрированных, 0 гостей) |   426057681  574055213 |  Партнерам |  Авторам |  Покупателям |
Система планирования операций и оценки риска в коммерческом банке
| дипломные работы, Банковское дело Объем работы: 79 стр. Год сдачи: 2010 Стоимость: 2000 руб. Просмотров: 584 | Не подходит работа? |
Оглавление
Введение
Заключение
Заказать работу
ВВЕДЕНИЕ……………………………………………………………………….…7.
1. СОЗДАНИЕ И ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА.…..…..10.
2. КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК: ПРИРОДА И ОСОБЕННОСТИ:…………….14.
2.1 Принципы деятельности коммерческого банка;.…………………………15.
2.2 Базовые функции коммерческого банка;………………………………….18.
2.3 Новые операции коммерческого банка;…………………………………...23.
3. МОТИВАЦИИ И РИСКИ В БАНКОВСКОМ ДЕЛЕ:…………………….29.
3.1 Виды банковских рисков;…………………………………………………..32.
4. БАНК КАК ФАКТОР КРЕДИТНОГО РИСКА:…………………………...39.
4.1 Кредитный риск;…………………………………………………………….40.
5. МАТЕМАТИЧЕСКАЯ МОДЕЛЬ:…………………………………………...46.
5.1 Коэффициенты, применяемые в практике кредитного анализа;…………46.
5.2 Система количественных показателей кредитного риска;……………….54.
5.3 Задача расчета кредитного портфеля;……………………………………..62.
5.1 Описание алгоритма программы расчета кредитного портфеля……...…63.
СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ .…………………………..…...65.
ПРИЛОЖЕНИЕ А. Текст программы………………………………………….66.
ПРИЛОЖЕНИЕ Б. Толковый словарь экономических понятий и терминов81.
1. СОЗДАНИЕ И ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА.…..…..10.
2. КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК: ПРИРОДА И ОСОБЕННОСТИ:…………….14.
2.1 Принципы деятельности коммерческого банка;.…………………………15.
2.2 Базовые функции коммерческого банка;………………………………….18.
2.3 Новые операции коммерческого банка;…………………………………...23.
3. МОТИВАЦИИ И РИСКИ В БАНКОВСКОМ ДЕЛЕ:…………………….29.
3.1 Виды банковских рисков;…………………………………………………..32.
4. БАНК КАК ФАКТОР КРЕДИТНОГО РИСКА:…………………………...39.
4.1 Кредитный риск;…………………………………………………………….40.
5. МАТЕМАТИЧЕСКАЯ МОДЕЛЬ:…………………………………………...46.
5.1 Коэффициенты, применяемые в практике кредитного анализа;…………46.
5.2 Система количественных показателей кредитного риска;……………….54.
5.3 Задача расчета кредитного портфеля;……………………………………..62.
5.1 Описание алгоритма программы расчета кредитного портфеля……...…63.
СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ .…………………………..…...65.
ПРИЛОЖЕНИЕ А. Текст программы………………………………………….66.
ПРИЛОЖЕНИЕ Б. Толковый словарь экономических понятий и терминов81.
Банковская система – одна из важнейших и неотъемлемых структур рыночной экономики. Развитие банков и товарного производства и обращения исторически шло параллельно, и тесно переплеталось. При этом банки, проводя денежные расчеты, кредитуя хозяйство, выступая посредниками в перераспределении капиталов, существенно повышают общую эффективность производства, способствуют росту производительности общественного труда.
Сегодня, в условиях развитых товарных и финансовых рынков, структура банковской системы резко усложняется. Появились новые виды финансовых учреждений, новые кредитные инструменты и методы обслуживания клиентуры.
Практика банковского дела за рубежом представляет большой интерес для складывающейся в Росси, Украине и других странах СНГ новой хозяйственной системы. Совершается переход от административно-управляемой высокомонополизированной государственной банковской структуры к динамичной, гибкой, основанной на частной и коллективной собственности системе кредитных учреждений, ориентированных на коммерческий успех, на получение прибыли.
Сегодня, в условиях развитых товарных и финансовых рынков, структура банковской системы резко усложняется. Появились новые виды финансовых учреждений, новые кредитные инструменты и методы обслуживания клиентуры.
Практика банковского дела за рубежом представляет большой интерес для складывающейся в Росси, Украине и других странах СНГ новой хозяйственной системы. Совершается переход от административно-управляемой высокомонополизированной государственной банковской структуры к динамичной, гибкой, основанной на частной и коллективной собственности системе кредитных учреждений, ориентированных на коммерческий успех, на получение прибыли.
Показатели семивариации, среднего семиквадратического отклонения и коэффициент асимметрии свидетельствуют о том, что значения кредитных рисков относительно соглашений кредитного портфеля больше отклоняются в неблагоприятный бок от средневзвешенного кредитного портфельного риска, то есть мы можем сделать вывод, что степень рискованности данного кредитного портфеля достаточно велик.
После офорления заказа Вам будут доступны содержание, введение, список литературы*
*- если автор дал согласие и выложил это описание.