Организация противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма

На сегодняшний день отмывание денег и финансирование терроризма преобразовались в глобальное преступление, зачастую осуществляемое с использованием финансовых учреждений, ряда нефинансовых предприятий и профессий. Доступ к таким организациям и лицам позволяет переводить активы в другие финансовые учреждения как внутри страны, так и за ее пределами, обмен валюты и иные операции, которые значительно затрудняют отслеживание.
Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, позволяет превращать противозаконную деятельность в высокодоходный вид незаконного предпринимательства. В ходе этого процесса происходит противоправная и опасная для общества концентрация экономической, а вслед за ней и политической власти в руках представителей преступных группировок. Отсутствие противодействия этому социальному явлению неизбежно влечет за собой уклонение от уплаты налогов, широкое распространение различных видов преступлений.
В связи с этим, огромное значение имеет процесс организации противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.

Учитывая многообразие путей и способов "отмывания" капиталов, на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, возложена обязанность проведения внутреннего контроля по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) преступных доходов. Кроме того, эти организации обязаны направлять в уполномоченный орган сведения о других операциях, не подлежащих обязательному контролю, относительно которых у них возникли подозрения, что указанные операции осуществляются с целью легализации (отмывания) доходов.
В настоящее время эффективное противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, невозможно осуществлять без взаимодействия с компетентными органами других государств, т.к. данная проблема носит международный характер.
Учитывая, что "отмывание" преступных доходов осуществляется в основном с использованием банков и иных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, необходимо в первую очередь обеспечить получение и анализ информации о финансовых операциях, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) преступных доходов.
Учитывая все изложенное выше, можно сделать вывод, что, используя комплексный подход как метод государственного принуждения, контроля со стороны регулирующих, надзорных и правоохранительных органов, так и стимулирование саморегулирования деятельности банков, государство способно добиться успехов в борьбе по заинтересованности и осуществлению банками операций по легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем.