Краткосрочная финансовая политика, ДВИМБП

Задача 1

Финансовым менеджером компании, владеющей розничным магазином, была разработана политика формирования и финансирования обо¬ротных средств и определены три потенциальные альтернативные стратегии:
1) стратегия «тощий и скупой» (ТС), характеризующаяся минимальной суммой оборотных средств и широким использованием краткосрочных креди¬тов;
2) стратегия «жирный кот» (ЖК), характеризующаяся высоким уровнем оборотных средств и опирающаяся на долгосрочные кредиты;
3) стратегия «промежуточный вариант» (ПВ), представляющая собой комбинацию двух предыдущих стратегий.
Менеджер составил баланс компании при выборе той или иной стратегии (тыс. руб.):

ТС ПВ ЖК
Оборотные средства 300 400 500
Основные средства (остаточная стоимость) 400 400 400
ВСЕГО АКТИВОВ 700 800 900
Краткосрочные кредиты (20%) 400 200 0
Долгосрочные кредиты (25%) 0 200 400
Акционерный капитал 300 400 500
ВСЕГО ИСТОЧНИКОВ 700 800 900

Ставка по краткосрочным кредитам составляет - 20% годовых, по долго¬срочным кредитам - 25% годовых. Переменные затраты составляют 60% от объема реализации, независимо от выбранной стратегии. Но постоянные затра¬ты будут увеличиваться с ростом размеров оборотных средств в виду увеличе¬ния затрат по хранению запасов и расходов на страхование. Ежегодный объем постоянных затрат составит 200 тыс. руб. при стратегии ТС, 210 тыс. руб. при стратегии ПВ, 220 тыс. руб. при стратегии ЖК.
...

Задача 3
При обсуждении возможности получения банковского кредита финансовый менеджер выяснил, что банк готов предоставить компании кредит в пределах 400 тыс. руб. на один год по ставке 20%. Определите следующие дополнительные условия предоставления кредита:
а) Предположим, что компания получит кредит на сумму 400 тыс. руб. Определите величину эффективной процентной ставки при начислении простого процента.
...

Задача 2

Компания в основном использует два следующих источника краткосрочного финансирования: торговый кредит и банковские кредиты. По¬ставщик, у которого компания осуществляет закупки в течение года на сумму 25 тыс. руб., предлагает следующие условия кредита: 3/10, брутто 60.
3/10, брутто 60 – это означает, что фирма готова предоставить скидку 3%, если оплата будет осуществлена в течение 10 дней, со дня указанного в счет фактуре. Максимальный срок в течение, которого может быть произведена оплата без предоставления скидки 30 дней.
а) Определите величину среднедневных покупок компании у данного по¬ставщика за вычетом скидки;
б) Определите средний уровень кредиторской задолженности данному поставщику с использованием скидки; при отказе от скидки. Какова величина бесплатного и платного торгового кредита в каждом из вариантов?...