Анализ государственной политики в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В представленной курсовой работе изучается тема «Анализ государственной политики в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
На сегодняшний день, проблема легализации денег за последние 20 лет стала одной из основных проблем глобального характера, к решению которых привлечены многие ведущие страны мира. Использование финансового мониторинга – это один из основных путей решения данных проблем. Процедура легализации (отмывания) денег характерна практически для всех форм организованной преступности, которая искажает процесс принятия экономических решений, подрывает финансовые учреждения, обостряет социальные проблемы и, что самое основное, способствует коррупции. В настоящее время прибыль, полученная преступным путём используются во многих целях, например: для покрытия затрат связанных с преступлениями, для инвестиционных вложений в сфере деятельности преступных организаций, для развития криминального бизнеса, для инвестирования в легальную экономику. Очевидно вся та часть доходов, которая подлежит инвестированию в легальные отрасли экономики и размещению на международных финансовых рынках, нуждается в отмывании (легализации).
Актуальность проблемы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма возрастает в виде уменьшения доходов всех уровней бюджетной системы, увеличения расходов, необходимых для финансирования правоохранительного сектора, дефицита бюджета, сбалансированности государственной денежно-кредитной политики.
Исследования на тему отмывания денег и финансирования терроризма сейчас представляют особую остроту, и подтверждается переменами, происходящими в национальных системах финансового мониторинга:
- увеличение числа агентов финансового мониторинга;
- усложнение мероприятий, направленных на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и др.
Цель данной работы – проанализировать государственную...

В курсовой работе была проанализирована государственная политика в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Цель курсовой работы была достигнута с помощью решения поставленных задач.
Отмывание денег — легализация денежных средств, полученных незаконным путём, то есть их перевод из теневой, неформальной экономики в экономику официальную для того, чтобы иметь возможность пользоваться этими средствами открыто и публично.
Успешное противодействие легализации может осуществляться только в случае, если оно будет одновременно разворачиваться на двух уровнях - национальном и международном. В отдельном государстве, без международного обмена информационными потоками, взаимодействия и участия в процессе борьбы с преступниками кредитных организаций успешная борьба с легализацией не возможна. Следовательно, России необходимо активизировать международное сотрудничество в этой области.
Проблемы в реализации политики противодействия отмывания денег и финансирования терроризма в России заключаются в следующем:
- чрезмерные требования к секретности в отношении финансовых институтов;
- отсутствие эффективной системы информации о подозрительных сделках;
- неадекватные правила лицензирования и создания финансовых институтов;
- неадекватные требования коммерческого закона по регистрации бизнеса и юридических лиц и др.
В России к органам, осуществляющим полномочия в сфере противодействия отмывания денег и финансирования терроризма, относятся: Счётная Палата РФ, Министерство внутренних дел РФ, Росфинмониторинг.
В работе проведён анализ зарубежного опыта организации преступных экономических схем (на примере Австралии, Канады и США), который позволил выявить, что:
- организованная преступность становится более многообразной, изощренной и выходит на межнациональный уровень;
- организованная преступность создает миллиарды долларов незаконного дохода, и аналогичную сумму прямых и косвенных убытков для государства,...