Небанковские кредитные организации в России

Развитие кредитного рынка Российской Федерации является одним из приоритетных направлений деятельности Банка России. Высокий уровень конкурентоспособности и эффективная работа кредитного рынка способствуют экономическому росту страны и повышению качества жизни граждан.
В настоящее время национальная банковская система имеет ряд проблем: ужесточается контроль со стороны регулятора, возникают проблемы с ликвидностью, наблюдается отток клиентов, фиксируются потери на рынке ценных бумаг, рост просроченной задолженности по кредитному портфелю банков. Актуальным на данном этапе является осуществление эффективного банковского контроля, в том числе в части управления рисками легализации доходов, полученных преступным путем. При этом модель осуществления банковского контроля должна быть гибкой к любым изменениям в экономике как в противостоянии настоящему кризису, так и последующим кризисам, иметь готовые стратегические решения циклично возникающим вызовам [2]

Таким образом, необходимо принять следующие меры по устранению угроз дестабилизации банковской системы, возникающих в связи с цепочкой лишаемых лицензий коммерческих банков:
повышение эффективности надзорной деятельности в антиотмывочной сфере;
дальнейшее совершенствование системы ранжирования финансовых институтов на законопослушные, вовлеченные и причастные в разрезе надзорных органов и Росфинмониторинга;
банку следует обеспечить периодическое обновление процедур управления рисками, возникающими в связи с возможным использованием клиентами своих счетов в целях легализации доходов, полученных преступным путем, на предмет эффективности этих процедур и их соответствия целям и задачам стратегии развития банка в современных условиях;
обеспечить прозрачность и автоматизм механизмов оказания финансовой помощи;
выстроить механизм недопущения преступления, создать механизм профилактики, в первую очередь направленный на невозможность проникновения преступных средств в банковскую систему России