Глава 1. Теоретико-правовые основы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в банковской сфере

Термин "отмывание" денег (money laundering) впервые был официально использован в 80-х гг. в США применительно к доходам от наркобизнеса и обозначает процесс преобразования нелегально полученных денег в легальные деньги.
Существует несколько определений: Президентская комиссия США по организованной преступности в 1984 году использовала следующую формулировку:
Отмывание денег - процесс, посредством которого скрывается существование, незаконное происхождение или незаконное использование доходов, и затем эти доходы маскируются таким образом, чтобы казаться имеющими законное происхождение;
Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем – придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления .
Масштабность угрозы возрастала и требовала применения мер на международном уровне. Целями террористических действий являются разрушение правительственного управления, причинение экономических и политических потерь, дезорганизация общественного устройства.

1. Конвенция Организации Объединенных Наций о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ (Заключена в г. Вене 20.12.1988) // Сборник международных договоров СССР и Российской Федерации. Вып. XLVII. М., 1994. С. 133 - 157.
2. Конвенция Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии, конфискации доходов от преступной деятельности и финансировании терроризма (CETS N 198) (Заключена в г. Варшаве 16.05.2005) [Электронный ресурс]: Документ опубликован не был. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс» (дата обращения 25.10.2015).
3. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
4. Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
5. Указания Банка России от 28.07.2016 № 4087-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
6. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
7. Власов А. В. Особенности управления рисками при реализации инвестиционного проекта. Путеводитель предпринимателя. 2015. № 27.
8. Галушкин A. А. Кибершпионаж: вопросы теории и практик// Ученые труды Российской академии адвокатуры и нотариата. 2015. № 1 (36).
9. Галушкин А.А. К вопросу о значении понятий «национальная безопасность», «информационную безопасность», «национальная информационная безопасность»// Правозащитник. 2015. № 2.
10. Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от...