Применение ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» в кредитных организациях РФ

Введение

Актуальность темы исследования определяется тем, что в настоящее время особую остроту приобретают вопросы применения ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» в кредитных организациях РФ. Отмывание доходов, приобретенных преступным путем, способствует криминализации практически всей системы общественных отношений в современной России. Это социально-негативное явление приобрело международный характер и создает финансовую базу для существования преступности, в том числе, организованной и транснациональной. Накопление капитала преступными формированиями, внедрение его в гражданский оборот, а также использование за пределами страны позволяет получать значительные преимущества в конкурентной борьбе, создает неблагоприятный инвестиционный климат и негативно влияет на развитие национальной экономики. Борьба с отмыванием преступных доходов в последние годы вошла в число приоритетных задач кредитных организаций РФ, так как возрастающие масштабы этого явления стали не только подрывать стабильность репутации учреждений банковского сектора и кредитных организаций РФ и создали угрозу экономической и национальной безопасности РФ.
Степень научной разработанности проблемы. Отдельные положения, касающиеся проблем борьбы с легализацией доходов, приобретенных преступным путем, содержатся в работах Г.А. Тосуняна, А.Ю. Викулиной, В.А. Зубковой, С.К. Осиповой, О.Ю. Якимовой, В.В. Лаврова и др. Вместе с тем, указанные проблемы с учетом развития и совершенствования преступной деятельности до настоящего времени не получили комплексного разрешения и нуждаются в дальнейших исследованиях, чем и обусловлен выбор темы нашего исследования: «Применение ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» в кредитных организациях РФ».
Объект исследования – практика применения ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных...

Заключение

На основе анализа специальной литературы и информационно-правовых источников и обобщения практики противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, мы считаем целесообразным, сделать ряд выводов:
В данном исследовании была предпринята попытка разобраться в сложившейся ситуации, с целью дальнейшей выработки решений, направленных на повышение эффективности противодействия отмывания преступных доходов. К сожалению, детально разобраться в данном вопросе по целому ряду причин, носящих как объективный, так и субъективный характер, не представилось возможным. Но полученные сведения в ходе проведения данного исследования лишний раз показывают всю сложность и широту данного вопроса. Так в ходе проведения опроса, была высказана такая мысль, что «эффективно решить проблему легализации преступных доходов, практически равнозначно искоренению преступности». Начиная разрабатывать данную проблему, с первого взгляда достаточно трудно рассмотреть какой «пласт проблем необходимо приподнять», чтобы их всесторонне изучить для дальнейшего их решения. В результате данного исследования была отчасти изучена ситуация сложившейся в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем на основе рассмотрения практики кредитных организаций РФ. Так, было лишний раз подтверждено, что недостаточно эффективная организация борьбы с легализацией преступных доходов сложилась в силу целого комплекса проблем. В их числе несовершенство уголовно-правовых норм, разное толкование норм права в рассматриваемой сфере, неэффективность административного механизма противодействия отмыванию преступных доходов (слабое взаимодействие органов, осуществляющих свою деятельность в данной области, в том числе на межрегиональном и международном уровне), временами некомпетентность правоприменителей, высокая латентность данного вида преступлений, недостаточно эффективная работа органов надзора, отсутствие жесткого механизма контроля за движением денежных средств и...