Борьба с экономическими преступлениями в банковской сфере

Актуальность темы дипломной работы заключается в том, что проблемы противодействия преступлениям, совершаемым в сфера банковской деятельности, сегодня, бесспорно, является одной из ключевых проблем. Причина этого состоит в том, что переход к рыночным отношениям, начавшийся с начала 90х годов прошлого столетия, вызвал интенсивное развитие сферы банковской деятельности и превратил ее в один из наиболее значимых секторов экономики. Банки обоснованно считаются стратегической частью экономической системы, играющей важнейшую роль в налаживании и успешном развитии рыночного механизма.
Становление в России банков и формирование правовых основ их деятельности относятся к числу наиболее важных результатов, происходящих в стране преобразований. Внимание государства к данной сфере вполне обоснованно, поскольку оптимизация новой банковской системы выступает необходимым условием последовательного осуществления самой экономической реформы.
Социальные, экономические и политические преобразования, происходящие в России, настоятельно требуют принятия научно обоснованных, современных законодательных решений, а также правильного понимания и применения норм действующего законодательства.
В условиях развивающегося мирового финансового кризиса дальнейшее развитие России напрямую зависит от состояния банковской системы. Анализ состояния банковской системы в последние годы показывает, что процесс становления рыночных отношений сопровождается ежегодным обострение криминогенной ситуации в данной сфере. Свидетельством этого являются серьезные изменения, произошедшие в структуре и динамике преступности в указанной сфере экономике. Материальный ущерб, наносимый преступлениями в сфере банковской деятельности весьма существенен.
Особая опасность банковских преступлений связана с их групповым характером; в них участвуют и юридические и физические лица, призванные осуществлять надзорные и контролирующие функции в сфере банковской деятельности. При этом преступления в сфере банковской...

В текущем году было совершено свыше 230 преступлений против банков и других кредитно-финансовых организаций, связанных с мошенническим получением денег. В частности, мошенники получают кредиты в банках по поддельным документам, либо документам других лиц. Многие преступления совершаются с участием кредитных брокеров. Также в хищениях со счетов клиентов банка принимают участие сами его сотрудники.
Недавно благодаря взаимодействию правоохранительных органов и служб безопасности банков было раскрыто преступление, связанное с использованием фальшивых пластиковых карт. Преступник с помощью поддельных платежных пластиковых карт похитил из банкоматов одного из городских банков более 260 тысяч рублей. Сотрудник банка, обнаружив фальшивку, изъял ее и направил на проверку, после чего служба безопасности стала отслеживать операции, совершаемые с использованием карт английских и американских банков. Для изобличения злоумышленника сотрудники ГУВД по Тюменской области совместно со службой безопасности банка организовали засаду и задержали преступника.
Только в Москве в прошлом году милиция раскрыла 143 таких преступления. В этом году уже возбуждено 83 уголовных дела. Речь идет о миллиардах рублей, «уведенных» мошенниками из банковских сейфов и людских карманов.
Заместитель начальника ГУВД Москвы - начальник Главного следственного управления генерал-майор юстиции Иван Глухов рассказал, что столичные следователи выявили семь типичных мошеннических схем. Самое распространенное - получение кредитов по поддельным документам. Например, справкам о доходах заемщика из несуществующей или недавно ликвидированной фирмы. Или используются украденные или потерянные паспорта, и ничего не подозревающие люди вдруг оказываются должны астрономические суммы, причем в валюте.
Чужие паспорта могут использовать и вполне легально. Например, уговаривают алкоголика, бомжа или просто юридически неграмотного человека прийти в банк и на свой паспорт взять кредит. Разумеется, никаких денег эти люди...