Методы контроля за отмыванием денег

Целью осуществления деятельности любой компании является получение прибыли. К сожалению не каждая компания может похвастаться работой по легальным схемам. Легализация наличных – это проблема, с которой все чаще сталкиваются компании, начинающие взаимоотношения с новыми партнерами. Часто результатом процесса становится начало судебных разбирательств.
Оптимальные варианты налогообложения, открытие компаний и счетов в оффшорных зонах, помощь в выборе готовых оффшоров. Несколько лет назад использовались такие способы, как создание фирм-однодневок, совершение операций на рынке недвижимости. С развитием сети интернет и набирающей популярность возможностью совершать оплату электронными деньгами, в виртуальном пространстве также стали появляться способы для отмывания денег. История и причины возникновения явления отмывания денег Классическое понимание отмывания денег возникло в то время, когда еще только появлялась рыночная экономика, а также начала развиваться банковская система. Наиболее состоятельные граждане уже тогда пытались скрыть от государства свои доходы. Добиться этого можно было путем предоставления ложных сведений о получении прибыли. Легализация денег это перечень мероприятий, позволяющих уйти от налогообложения, избежать конфискации имущества или скрыть свои накопления от государства. Особый расцвет и разработку новых способов отмывания денег в банках начали активно применять в Соединенных Штатах Америки в начале прошлого столетия.
Отмывание денег - это, прежде всего, перевод средств, полученных незаконным путем, из теневой экономики в официальную. Что представляет собой легализация доходов? Чтобы понять, что такое легализация доходов, следует рассмотреть принцип классической схемы отмывания доходов.
Он включает несколько этапов:
- получение денег незаконным способом;
- внедрение полученных средств в финансовую систему;
- перемещение денег от источника прибыли третьим лицам;
- вывод наличных денежных средств законным способом.
Чаще всего...

Финансовый мониторинг подразумевает под собой деятельность организаций, проводящих операции с денежными средствами и выявлению операций, которые подлежат обязательному контролю. Финансовый мониторинг осуществляется с целью выявления фактов отмывания и легализации доходов, полученных преступным путем и средств, направленных на финансирование террористической деятельности.
Органы управления банка организуют внутреннюю систему контроля на основе учредительных документов. В процессе мониторинга проводится проверка функционирования системы по внутреннему контролю, проводится анализ и выявление проблем, разрабатываются предложения по совершенствованию системы с целью повышения эффективности ее использования на базе учреждения. Для выполнения данных задач создается подразделение по внутреннему финансовому контролю.
Легализация средств и доходов, которые был получены преступным путем, преследуется по закону. Существует несколько стадий отмывания доходов. Так на первой стадии происходит открытие счета и размещение средств в финансовом учреждении. Далее производится ряд финансовых операций с целью сокрытия истинной природы получения денег.
Далее средства поступают в экономический оборот, равно как и легально полученные доходы. Любое финансовое учреждение в рамках эффективной работы системы внутреннего финансового контроля обязано проводить идентификацию клиента, выявлять необычные операции и информировать об их проведении соответствующие надзорные органы, а так же использовать собственные возможности для пресечения преступной деятельности.
Финансовое учреждение должно информировать о сомнительных операциях подразделения финансовой разведки, хранить информацию о совершенных операциях на протяжении срока, установленного законом. Финансовое учреждение обязано обучать персонал работе по идентификации клиентов, выявлению сомнительных операций, передаче сведений о подозрительных операциях в подразделения финансового контроля, назначать ответственное лицо, осуществляющее...