*
*


CAPTCHA Image   Reload Image
X

Методы контроля за отмыванием денег

курсовые работы, Банковское дело

Объем работы: 37 стр.

Год сдачи: 2018

Стоимость: 550 руб.

Просмотров: 418

 

Не подходит работа?
Узнай цену на написание.

Оглавление
Содержание
Заключение
Заказать работу
Введение…………………………………………………………………….……..3
1.Теоретические аспекты контроля за отмыванием денег…………….………5
1.1.Понятие отмывания денег…………………………………………………..5
1.2.Методы борьбы с отмыванием денег……………………………………..12
2.Анализ контроля за отмыванием денег в банке АО "Возрождение"…….18
2.1. Общая характеристика банка…………………………………………….18
2.2.Методы контроля отмывания денег, применяемые в банке…………….23
3.Пути совершенствования деятельности АО "Возрождение" по контролю над отмыванием денег…………………………………………………………30
Заключение………………………………………………………………………34
Список литературы………………………………………………………………3
Целью осуществления деятельности любой компании является получение прибыли. К сожалению не каждая компания может похвастаться работой по легальным схемам. Легализация наличных – это проблема, с которой все чаще сталкиваются компании, начинающие взаимоотношения с новыми партнерами. Часто результатом процесса становится начало судебных разбирательств.
Оптимальные варианты налогообложения, открытие компаний и счетов в оффшорных зонах, помощь в выборе готовых оффшоров. Несколько лет назад использовались такие способы, как создание фирм-однодневок, совершение операций на рынке недвижимости. С развитием сети интернет и набирающей популярность возможностью совершать оплату электронными деньгами, в виртуальном пространстве также стали появляться способы для отмывания денег. История и причины возникновения явления отмывания денег Классическое понимание отмывания денег возникло в то время, когда еще только появлялась рыночная экономика, а также начала развиваться банковская система. Наиболее состоятельные граждане уже тогда пытались скрыть от государства свои доходы. Добиться этого можно было путем предоставления ложных сведений о получении прибыли. Легализация денег это перечень мероприятий, позволяющих уйти от налогообложения, избежать конфискации имущества или скрыть свои накопления от государства. Особый расцвет и разработку новых способов отмывания денег в банках начали активно применять в Соединенных Штатах Америки в начале прошлого столетия.
Отмывание денег - это, прежде всего, перевод средств, полученных незаконным путем, из теневой экономики в официальную. Что представляет собой легализация доходов? Чтобы понять, что такое легализация доходов, следует рассмотреть принцип классической схемы отмывания доходов.
Он включает несколько этапов:
- получение денег незаконным способом;
- внедрение полученных средств в финансовую систему;
- перемещение денег от источника прибыли третьим лицам;
- вывод наличных денежных средств законным способом.
Чаще всего...
Финансовый мониторинг подразумевает под собой деятельность организаций, проводящих операции с денежными средствами и выявлению операций, которые подлежат обязательному контролю. Финансовый мониторинг осуществляется с целью выявления фактов отмывания и легализации доходов, полученных преступным путем и средств, направленных на финансирование террористической деятельности.
Органы управления банка организуют внутреннюю систему контроля на основе учредительных документов. В процессе мониторинга проводится проверка функционирования системы по внутреннему контролю, проводится анализ и выявление проблем, разрабатываются предложения по совершенствованию системы с целью повышения эффективности ее использования на базе учреждения. Для выполнения данных задач создается подразделение по внутреннему финансовому контролю.
Легализация средств и доходов, которые был получены преступным путем, преследуется по закону. Существует несколько стадий отмывания доходов. Так на первой стадии происходит открытие счета и размещение средств в финансовом учреждении. Далее производится ряд финансовых операций с целью сокрытия истинной природы получения денег.
Далее средства поступают в экономический оборот, равно как и легально полученные доходы. Любое финансовое учреждение в рамках эффективной работы системы внутреннего финансового контроля обязано проводить идентификацию клиента, выявлять необычные операции и информировать об их проведении соответствующие надзорные органы, а так же использовать собственные возможности для пресечения преступной деятельности.
Финансовое учреждение должно информировать о сомнительных операциях подразделения финансовой разведки, хранить информацию о совершенных операциях на протяжении срока, установленного законом. Финансовое учреждение обязано обучать персонал работе по идентификации клиентов, выявлению сомнительных операций, передаче сведений о подозрительных операциях в подразделения финансового контроля, назначать ответственное лицо, осуществляющее...

После офорления заказа Вам будут доступны содержание, введение, список литературы*
*- если автор дал согласие и выложил это описание.

Эту работу можно получить в офисе или после поступления денег на счет в течении 30 минут (проверка денег с 12.00 до 18.00 по мск).
ФИО*


E-mail для получения работы *


Телефон


ICQ


Дополнительная информация, вопросы, комментарии:



CAPTCHA Image
Сусловиямиприбретения работы согласен.

 
Добавить страницу в закладки
Отправить ссылку другу